Allgemein steht der Begriff Bancassurance für den Vertrieb von Versicherungsprodukten durch Banken und Sparkassen. Die Bank baut sich dadurch eine weitere Ertragsquelle auf, bindet den Kunden noch weiter und ermöglicht somit eine ganzheitliche Finanzberatung. Für den Bankkunden steht immer ein Ansprechpartner zur Verfügung, der sich rund um seine Finanzen kümmert. Des Weiteren erhält der Kunde immer das passende Produkt und sein Bedarf wird gedeckt.

Bancassurance ermöglicht es einer Bank, ihr Angebot an Finanzdienstleistungen zu erweitern und ihren Kunden eine umfassende Allfinanzlösung anzubieten. Dies ermöglicht zusätzliche Provisionserlöse und sichert einer Bank einen Bestands- und Unternehmenswert. Die zusätzliche Stärkung der Kundenbeziehung wie auch die Schließung der Kundenschnittstelle tragen zur Wettbewerbsfähigkeit der Bank auch in Zukunft in einem sich stetig ändernden Marktumfeld bei.

Bancassurance über die Fonds Finanz ermöglicht immer passgenaue Lösungen zu den individuellen Zielen und Wünschen des Kunden. Durch unsere breite Auswahl aller Produktgeber, technischen Plattform, die auf Wunsch ins Kernbanksystem integriert werden kann und unserer fachlichen und vertrieblichen Unterstützung unserer Mitarbeiter, ermöglichen wir eine erfolgreiche Zusammenarbeit im Versicherungsvertrieb.

Der Kunde gewinnt die Möglichkeit, alle seine Versicherungsprodukte, auch bestehende Fremdverträge, aus einer Hand von seinem vertrauten Bankberater betreuen zu lassen. Zudem profitiert der Kunde von einem verbesserten Preis-Leistungs-Verhältnis durch eine wesentlich verbreiterte Anbieterauswahl. Gegebenenfalls kann das sogar über die Versicherbarkeit seines Risikos entscheiden.

Wir bieten unseren Kooperationsbanken eine umfassende technische Plattform an – auf Wunsch integriert ins Kernbanksystem, über die ein besonders breites Produktangebot zugänglich ist.

Wichtiger jedoch: Als größten Maklerpool Deutschlands zeichnet uns vor allem die breite und tiefe fachliche Kompetenz unserer ausgebildeten Mitarbeiter aus, die Ihnen als kompetente Ansprechpartner rund um Ihr Versicherungsgeschäft im Alltag zur Verfügung stehen.

Eigene Bankenbetreuer der Fonds Finanz unterstützen Sie als erster Ansprechpartner bei Ihrem Versicherungsgeschäft. Zusätzlich stehen Ihnen auch direkt die Mitarbeiter der Fachabteilungen zur Verfügung. Auf Wunsch unterstützen Sie unsere Bankenbetreuer mit regelmäßigen Workshops, Webinaren und Side-by-Side Coachings vor Ort. Ferner kann die Fonds Finanz Sie bei einigen BackOffice Tätigkeiten unterstützen, sodass sich der Bankberater auf die Kundenberatung fokussieren kann.

Sie profitieren von nur einem einzigen Ansprechpartner. Dies sorgt für weniger Verwaltungsaufwand, mehr Zeitersparnis und einen gebündelten Überblick Ihres Versicherungsgeschäfts. Als Ihr vertraglicher Geschäftspartner übernehmen wir vielfältige Aufgaben für Sie: Wir bieten standardisierte Prozesse bei Beratung und Vermittlung, regelmäßige, aufbereitete Informationen zu Produkten und gesetzlichen Neuerungen, Bereitstellung von Softwarelösungen, Schulungen, Marketing, uvm. Konkret profitieren Sie von nur einer gebündelten Abrechnung aller Produktgeber. Und das grundsätzlich zu Bestprovisionen.

Der Bestand gehört zu 100% der Bank, sie baut sich hierdurch einen eigenen Unternehmenswert auf. Der Kunde hat keine Vertragsbeziehung mit der Fonds Finanz und damit auch keinen Kontakt zur Fonds Finanz.

Grundsätzlich gibt es zwei Erlösquellen: Zum einen Abschlussprovisionen durch Neuverträge. Hier hilft das breite Marktangebot, in der Regel eine passende Lösung zu finden. Zum anderen Bestandspflegeprovision auf bestehende Verträge. Durch die Kooperation mit der Fonds Finanz lassen sich zusätzlich auch Fremdverträge in die eigene Betreuung übernehmen, was i.d.R. auch den Zufluss der Bestandsprovision bewirkt.

Welche Ertragsmöglichkeiten jedoch für Ihre Bank in Frage kommen, prüfen wir durch einen individuellen Business-Case.

Es gibt verschiedene Möglichkeiten einer Anbindung an die Fonds Finanz  bzw. verschiedene rechtliche Kooperationsoptionen für Sie als Finanzinstitut. Hierzu erhalten Sie von uns in Zusammenarbeit mit einer fachkundigen Rechtsanwaltskanzlei eine auf Ihr Rechtskonstrukt abgestimmte und fachlich geprüfte Empfehlung. Ferner erhalten Sie Unterstützung bei der individuellen Gestaltung des Maklervertrages, der Maklervollmacht sowie der Datenschutzerklärung.